הבעיה
לבעלי עסקים ומנהלים רבים פערי ידע בתחום הפיננסי בכלל ובקריאה והבנה של דו"חות כספיים (מאזן, דו"ח רכב והפסד, דו"ח תזרים מזומנים, דו"ח שינויים בהון ועוד) . התוצאה - לא רק משברים בפן העסקי של הפירמה, אלא אף לעיתים גלישה למשברים אישיים ומשפחתיים חריפים. סיטואציה משברית זו מלווה, בדרך כלל, בחוסר ידע ומודעות ניהולית פיננסית לתגובה מיידית למתרחש בהוויה הקריטית של ניהול הכספים. במיוחד הפערים בולטים בסוגית ההבנה וניתוח הדוחות הכספיים ככלי קריטי לקבלת החלטות הכרחיות ומיידיות.
קהל היעד
בעלי עסקים, בעלי מניות בחברות, מנהלים במדרגי הניהול השונים, מנהלים בעלי אחריות כספית, חברי דירקטוריונים ונציגי בעלי המניות, נציגי הדור הבא בשליטה ובניהול, ולכל המתעניינים בתחום ושאינם בעלי רקע חשבונאי.
הפתרון והשירות
ליווי פיננסי ואימון חשבונאי כלכלי אישי למנהלים ובעלי עסקים, לרבות אבחון מוקדם, מיפוי אסטרטגי, קריאה נכונה של המפה הפיננסית וניהול נחוש ומושכל במקרה של משבר פיננסי ומחנק האשראי, שרבים חווים באופן אישי. זהו צורך אמיתי ודחוף הן של בעלי עסקים, והן של מנהלים רבים במדרגי ניהול שונים, אשר זקוקים לייעוץ אישי והעשרה פיננסית תומכת.
למעשה זהו טיפול והעשרה פיננסית מונעת הכרחית ורבת תועלת, לצוותי הניהול, הבעלים, כמו גם בעלי עניין קשורים אחרים במגוון פעולות יזומות וקבלת אחריות אישית.
השיטה ודרך הביצוע
מדובר בהדרכה וליווי עסקי פיננסי אישי: "באחד על אחד", הנערכת באווירה טובה, ברמה של תשומת לב אישית, בדיסקרטיות המתחייבת, שבה מוצג סילבוס אישי עסקי מעשי. בשונה מהדרכות פרונטאליות פתוחות לכל, קצב ההתקדמות הינו אישי פרטני, והדילמות הספציפיות שמוצגות נפתרות.
מה ההבדל בין אימון רגיל לאימון וליווי אישי פיננסי
אימון וליווי פיננסי אישי למנהלים, בעלי מניות ועסקים, מאופיין בפן הפרקטי והעיסוק בפתרון דילמות פיננסיות כלכליות מעשיות. המנהל הבכיר, ואו בעלי העסקים והמניות, מאומנים אישית בסוגיות עסקיות פיננסיות רלוונטיות לעיסוקם הישיר כולו וליישום הפיננסי הספציפי. אין כאן עיסוק בהשגת יעדים תיאורטיים בעתיד, אלא מתן פתרונות מושכלים מידיים, והכל באמצעות ליווי אישי להשגת היעדים.
חבילת הקונספט המוצעת והסילבוס - לאימון וליווי פיננסי אישי למנהלים
- מפגש אישי מקדמי לבחינת פערים ומוקדים לטיפול מיידי, אבחנות אישיות פיננסיות ראשוניות.
- העברת תוכנית האימון האישי למנהלים ולבעלי העסקים לאישור /הערות והוספות.
- קבלת חומרי עזר / רקע פיננסיים כולל תמונת מצב בנקאית ע"מ לאמוד את עומק הבעיה.
- קיום סט מפגשי אימון פיננסי אישי שבסיום כל אחד מהם ניתנות מטלות הן למאמן והן למאומן.
- שלב המעשים- ביצוע הלכה למעשה של הפתרונות האישיים פיננסיים על פי המתווה שנוצר.
- לאחר תקופת זמן קצרה, בקרה ואבחון מעשיים לתוצאות ולשינויים המיוחלים, כצורך שיפור.
- סיכום הדדי של הישגי האימון הפיננסי האישי ואו לתא הניהולי כולל סיכומים מספריים.
